Đề xuất trường hợp phong tỏa vốn, tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Phong tỏa vốn và tài sản là việc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được chuyển tiền, tài sản ra nước ngoài và/ hoặc phải gửi một phần hoặc toàn bộ vốn, tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài vào Ngân hàng Nhà nước, hoặc vào một tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước chỉ định thực hiện giữ và quản lý phần vốn, tài sản đó nhằm bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền.

Nguyên tắc thực hiện việc phong tỏa, chấm dứt phong toả vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là nhằm bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền, tránh trường hợp tẩu tán tài sản ra ngoài lãnh thổ Việt Nam.

Các trường hợp phong tỏa vốn và tài sản

Qua công tác thanh tra, giám sát, và/hoặc thông tin nhận được từ cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước quyết định việc phong tỏa một phần hoặc toàn bộ vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong những trường hợp sau:

1- Giá trị thực của vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị giảm thấp hơn vốn pháp định liên tục quá thời gian 6 tháng.

2- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật.

3- Vi phạm tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu khắc phục nhưng không có biện pháp khắc phục theo đúng yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.

4- Ngân hàng Nhà nước đã có yêu cầu nhưng Ngân hàng mẹ không thực hiện đúng các nghĩa vụ đã cam kết đối với chi nhánh hoạt động tại Việt Nam.

5- Có thông tin về việc Ngân hàng mẹ có dấu hiệu mất khả năng chi trả, khả năng thanh toán; hoặc bị cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, hoặc có yêu cầu phải giải thể, thanh lý, phá sản, hoặc bị rút giấy phép thành lập và hoạt động.

Chấm dứt phong tỏa vốn và tài sản

Dự thảo cũng quy định, Ngân hàng Nhà nước chấm dứt phong tỏa vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi: a- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã khắc phục được các vi phạm, tồn tại. b- Cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước hủy bỏ biện pháp phong tỏa vốn và tài sản hoặc thông báo Ngân hàng mẹ đã khắc phục được các tồn tại. c- Ngân hàng mẹ đã thực hiện đúng các nghĩa vụ đã cam kết đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, trung thực về hồ sơ và thực trạng tổ chức và hoạt động khi Ngân hàng Nhà nước có yêu cầu.

Mời bạn đọc xem toàn văn dự thảo và góp ý tại đây.