Điều kiện tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng

Theo dự thảo, để trở thành thành viên Hệ thống TTLNH, đơn vị phải đáp ứng các điều kiện sau đây: Phải có tài khoản thanh toán Việt Nam đồng (VND) mở tại Sở Giao dịch; trường hợp tham gia thanh toán bằng Ngoại tệ, phải có tài khoản thanh toán Ngoại tệ tương ứng mở tại Sở Giao dịch; trường hợp tham gia dịch vụ thanh toán giá trị thấp, phải thiết lập, duy trì và quản lý hạn mức nợ ròng.

Bên cạnh đó, phải có tối thiểu 2 cán bộ vận hành được đào tạo về quy trình xử lý nghiệp vụ và quy trình vận hành Hệ thống TTLNH. Đối với cán bộ được giao trách nhiệm hoặc uỷ quyền thực hiện truyền, nhận dữ liệu thanh toán, ký duyệt Lệnh thanh toán phải có chữ ký điện tử do Ngân hàng Nhà nước cấp theo quy định tại Thông tư về việc quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số và dịch vụ chứng thực chữ ký số của Ngân hàng Nhà nước (yêu cầu về nguồn nhân lực).

Ngoài ra, phải có hệ thống chính và hệ thống dự phòng đối với phần mềm, cơ sở dữ liệu tại thành viên, đơn vị thành viên; có 1 đường truyền chính và 1 đường truyền dự phòng thuộc 2 nhà cung cấp dịch vụ khác nhau kết nối đến Hệ thống TTLNH; có tối thiểu 2 chữ ký điện tử được kích hoạt thành công (1 chữ ký truyền thông và 1 chữ ký ký duyệt) (yêu cầu về kỹ thuật).

Dự thảo nêu rõ, riêng các đơn vị thuộc hệ thống Ngân hàng Nhà nước, chỉ áp dụng các yêu cầu về nguồn nhân lực và kỹ thuật. 

Điều kiện đơn vị thành viên

Theo dự thảo, để trở thành đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH, đơn vị phải đáp ứng các điều kiện sau đây: Được sự đồng ý của thành viên quản lý trực tiếp; đáp ứng các điều về nguồn nhân lực và kỹ thuật.

Để trở thành thành viên gián tiếp Hệ thống TTLNH, đơn vị phải đáp ứng các điều kiện sau đây: Được sự đồng ý của thành viên nơi đơn vị đó mở tài khoản; có mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp; thực hiện thanh toán thông qua thành viên Hệ thống TTLNH. 

Dự thảo cũng nêu rõ điều kiện tham gia dịch vụ gửi Lệnh thanh toán Nợ. Cụ thể, các thành viên tham gia Hệ thống TTLNH phải tuân thủ các điều kiện sau đây: 1- Là thành viên Hệ thống TTLNH; 2- Hợp đồng uỷ quyền trước về việc thanh toán Nợ giữa các thành viên bao gồm các yếu tố sau: Hạn mức tối đa trong ngày được thanh toán Nợ giữa các thành viên; hạn mức tối đa của một Lệnh thanh toán Nợ không cần xác nhận nợ; thời hạn hiệu lực của hợp đồng.

Điều kiện thành viên rút khỏi Hệ thống TTLNH

Để rút khỏi Hệ thống TTLNH, thành viên phải tuân thủ các điều kiện sau đây: Đã hoàn thành nghĩa vụ trả nợ đối với các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh trong việc tham gia Hệ thống TTLNH; đã hoàn thành nghĩa vụ trả các khoản phí thường niên và phí thanh toán. 

Trường hợp Ban Điều hành chủ động thực hiện việc thủ tục rút khỏi Hệ thống TTLNH của thành viên, thì thành viên phải rút khỏi ngay cả khi chưa đáp ứng quy định trên.

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến góp ý dự thảo này trên Cổng Thông tin điện tử của cơ quan này.